Programa de Formação em Finanças Pessoais

Desenvolva competências sólidas em planeamento financeiro através de um programa prático que combina teoria fundamentada com experiência real do mercado português

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Um Programa Pensado para a Realidade Portuguesa

Este programa nasceu da necessidade que identificámos junto das famílias portuguesas: existe uma lacuna entre o conhecimento financeiro teórico e a capacidade de aplicar conceitos no dia-a-dia.

Ao longo de 18 meses, trabalhamos casos reais do mercado português - desde a compra da primeira habitação até ao planeamento da reforma, passando pelos desafios fiscais que enfrentamos no nosso país.

O programa arranca em setembro de 2025 e funciona num formato híbrido. As sessões presenciais decorrem no nosso escritório em Setúbal, complementadas por workshops online que permitem maior flexibilidade para os participantes de outras regiões.

Cada módulo integra legislação portuguesa actual, produtos financeiros disponíveis no nosso mercado e estratégias adaptadas ao perfil de poupança das famílias portuguesas.

Estrutura do Programa

MÓDULO 1

Orçamento Familiar e Controlo de Despesas

Métodos práticos para organizar as finanças domésticas, incluindo ferramentas digitais e técnicas de poupança adequadas aos rendimentos portugueses.

MÓDULO 2

Crédito Habitação e Investimento Imobiliário

Navegação no processo de compra de habitação em Portugal, negociação bancária e avaliação de oportunidades no mercado imobiliário nacional.

MÓDULO 3

Produtos de Poupança e Investimento

Análise dos instrumentos disponíveis no mercado português, desde certificados de aforro até fundos de investimento e PPR.

MÓDULO 4

Planeamento Fiscal e da Reforma

Optimização fiscal legal e estratégias de poupança para a reforma, considerando o sistema português de segurança social.

Experiências dos Participantes

Conhecimento que transforma a relação com o dinheiro

O programa mudou completamente a forma como vejo as minhas finanças. Consegui reorganizar o orçamento familiar e começar finalmente a poupar para a entrada da casa própria. Os casos práticos ajudaram muito a perceber como aplicar os conceitos.

Beatriz Mendes

Enfermeira, Porto

Estava perdido com tantos produtos bancários diferentes. O módulo sobre poupanças e investimentos esclareceu muitas dúvidas e agora sinto-me mais confiante nas minhas decisões financeiras. O formato híbrido funcionou perfeitamente para mim.

Nuno Carvalho

Professor, Coimbra

Sofia Rodrigues

Consultora Financeira Certificada • 12 anos de experiência

Depois de uma década a trabalhar em instituições bancárias, decidi focar-me no que realmente importa: ajudar as famílias portuguesas a tomar decisões financeiras mais informadas. Este programa reflecte a minha experiência directa com os desafios que enfrentamos no nosso país.